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矛盾信号出现:一边是房住不炒,一边全球降息风暴,我们该如何避险?

2019-06-07

1.
“全球贸易紧张局势和美国通胀疲软都令美国经济增长的风险不断上升,美联储可能很快降息,同时,3个月与10年期关键美债收益率曲线倒挂也支持降息。”
6月3日,圣路易斯联储主席布拉德说了上面这段话。
一石激起千层浪。因为这位大哥是美联储的“三号人物”,拥有投票权的委员之一,他在暗示:美联储可能很快就会降息。
第二天,也就是6月4日,澳联储宣布直接降息25个基点至1.25%,为历史最低水平。
这表明,澳大利亚这个世界上唯一一个连续超过27年从未发生过经济衰退的国家,这次也被全球经济衰退影响了。
经济历史上,有一种现象叫作:没有什么事是钱解决不了的,如果有,那就再多印一点钱。

2.
在这之前,以下这些国家早就步入了降息行列。
2019年2月,印度央行宣布基准利率下调25个基点至6.25%;
2019年4月,印度央行再次将基准利率由6.25%降至6%;
2019年5月初,作为首个降息的发达国家,新西兰联储宣布降息25个基点至1.5%,为历史最低水平;
同样在5月份,马来西亚央行将隔夜政策利率下调25个基点至3%,而菲律宾央行则把关键利率下调25个基点至4.5%,为2016年以来首次降息。
美联储在经历了2016年底至2018长达两年多,连续9次的加息之后,首次出现了降息的预期。
反观中国,在美国加息期间,一直不动声色。
去年经济工作会议后,我们国家的货币政策从“稳健中性”转变为“稳健适度”,非但没有跟进加息,反而多次实施降准,释放充裕的市场流动性,成功的缓解了融资紧张的局势。
从整体的趋势上来,全球各个经济体为了刺激经济发展,缓解国际贸易形势的劣势,很可能进入新一轮的货币宽松周期。
一旦全球新一轮货币宽松,等待我们的将会是什么?
 
3.
我们先来看看之前全球货币宽松时,发生了什么。
2008年美国金融危机,雷曼兄弟倒闭,信贷市场迅速冰冻,陷入通缩局面,似乎1929-1933年的“大萧条”又要来了。
时任美联储主席的伯南克,启动了大规模的量化宽松(QE),连续实施了三轮,使得美联储的资产负债规模达到了4.5万亿美元。
也就是说,从2008-2013这6年间,美联储疯狂印了3.67万亿美元,折合人民币20多万亿。而世界上其他的国家,也都纷纷跟进。
再看我们国家,在2009年跟进了4万亿的经济刺激计划,相当于中国版本的QE。
接下去,中国就一直开启印钱的模式,截至2016年末,中国M2余额达到人民币155万亿元,居世界第一,接近全球货币供应总量的1/4。
结果是什么?
结果就是印出来的钱,大部分都流入了房地产,资产快速膨胀增值。放在手上的钱迅速的贬值,而买成资产(房子)的钱,则赶上了通胀的速度,保住了财产。
 
4.
虽然历史不会重复,但一直在押韵。
如果全球再次进入量化宽松,各个国家又会一起疯狂印钱,来刺激经济发展。那么购入优质的资产,仍将是抵御通胀最好的办法。
在中国,房产就是最好的一类资产。
不管是经济状态向好,还是经济形势严峻,中国人的习惯,除了正常的日常消费,大家的资金总归要找到一个载体去承载。而买房是经济形势不好时抗击通胀最好的方式,也是经济形势向上时,增值最快的通道。
房产的问题,最终还是货币的问题。
我们之前一直说,房地产是一个沉淀资金的大池子,超发的货币,最终以不动产的形式沉淀下来。就是这个意思。
只是政府在高度控盘,不停地引导市场情绪,尽力避免大起大落。但背后的经济规律一直是存在的。
换句话说,房价涨幅和速度,只是阶段性地被控制住了,但整体上涨的空间,还是由超发的货币量来决定的。
因此,大家常常会看到:调控一旦放开,房价一定报复性上涨。2016年开始的这一轮房价暴涨,无疑铁证如山。
一旦全球量化宽松周期启动,最终引起的一定是资产价格的又一轮大涨。
 
5.
作为普通购房者,在这种阶段应该做些什么呢?我的建议如下:
1、刚需,有机会就找地方上车。有钱买市中心,没钱买郊区,再不行,老破小和回迁房,也可以关注。
2、改善。限价之下,绝大多数楼盘性价比都不错,而且选择余地也很大。错过了可真不好说。
3、未来一两年预期比较明确,二手房难大涨,但真实需求比较旺盛。杭州加入抢人大战,很多人还是愿意来杭州的。所以想卖房,好好把握机会,只要价格合理,很容易成交的。
4、快把老破小、回迁房卖给对胃口的刚需。
5、努力把手头的资产换成更优质的资产,是当下最应该做的事情。
6、二手房会跌,跌到接近新房的价格。
7、今年限价一定从紧,明年也不太会松。
8、博差价、赚快钱,有机会还是可以争取,但获利空间不要抱太大期待。接下来投资买房,最大的意义是抵御通胀以及长持稳定获利。
9、一定要保证好自己的现金流。整个世界的经济形势不好,所以各国才会考虑量化宽松来刺激经济发展。这个过程并不如你想象的美好,确保自己有能力偿还定期的债务。
10、熬过寒冬,你才有机会拥抱自己的资产财富。

 
 
 
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